NAKİT VE KUYUMCU İŞLEMLERİNDE SINIR İKİYE KATLANDI
Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren sınır 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı. Buna göre tek bir işlemin ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira veya üzerinde olması halinde, müşterinin ve onun adına hareket eden kişilerin kimlik bilgileri alınacak ve doğrulanacak.
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler için belirlenen sınır ise 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.
SMS İLE DOĞRULAMA
Yönetmelikle internet ve mobil kanallardaki müşteri doğrulama yöntemleri de yeniden düzenlendi. Daha önce kimliği doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS kodu ile müşteri doğrulaması yapılabilecek ve bu yöntemde imza örneği alınmayacak. Ancak kullanılan yöntemin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması, işlemi yapan kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence vermesi ve yetkisiz işlemlere karşı uygun güvenlik önlemleri içermesi gerekecek.